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极彩娱乐手机客户端-监管部门排查券商股票质押危险点

admin 2019-08-29 135人围观 ,发现0个评论

  今年来A股走势较去年同期有所好转,但股票质押危险仍然不容小觑。证券时报记者得悉,近期,监管部门对今年以来股票质押规划增幅较大的9家证券公司进行了现场核对,发现券商股票质押事务存在五大危极彩娱乐手机客户端-监管部门排查券商股票质押危险点险点,及时采纳相关监管办法。

  一是事务定位不清,盲目追逐利益。单个证券公司仍将场内股票质押买卖作为一项买卖性事务看待,忽视了信誉危险办理,乃至将前期的股市上涨视为新一轮事务时机,抱着侥幸心理接受其他证券公司审阅未予经过的项目,盲目追逐利益。

  二是危险意识不强,风控办法短少。股票质押的榜首还款来历应当为融入方的生产经营现金流入,处置担保物一般是经洽谈无果后采纳的终究手法。但单个证券公司仍简略依照必定质押率确认融资金额,对融入方信誉评价、还款来历、资金流向等把关不严,很多新增以受限股为标的的质押。

  极彩娱乐手机客户端-监管部门排查券商股票质押危险点三是审阅把控不严,质押率设置不谨慎。单个公司部分项目的评定成果为“有条件赞同极彩娱乐手机客户端-监管部门排查券商股票质押危险点”,但后续是否执行了相关条件不明确;单个公司未按新规要求拟定质押率设置规范,质押率设置较为随意。

  四是尽职查询不齐备、乃至短少极彩娱乐手机客户端-监管部门排查券商股票质押危险点尽职查询。单个公司关于展期项目没有构成尽职查询陈述,有的项目尽职查询短少摄影、访谈记载等必要留痕,有的访谈笔录短少访谈目标签字,尽职查询的有效性、真实性存疑。

  五是贷后危险办理流于形式。有的公司关于资金用处的盯梢核对作业流于形式,关于资金从专户划出,但未划入融资方名下约好账户的状况,公司未能及时发现。单个公司仅以电话交流进行贷后办理,且未见交流记载留痕,难以确保贷后办理作用。

  上述问题反映出相关证券公极彩娱乐手机客户端-监管部门排查券商股票质押危险点司的内部操控不完善。对此,相关证监局依法采纳责令添加内部合规查看次数等行政监管办法,证券买卖所依规采纳暂停股票质押回购买卖权限等自律办理办法。

  日前,中邮证券因股权质押事务内控不完善等问题,收到了监管责令改正的行政处罚决议。陕西证监局8月26日发布的布告显现,中邮证券股票质押回购事务内控短少,首要体现有两点,一是在股票质押时设定了折算率上限,可是对详细质押率的预算却非常随意;二是对客户的融资用处没有进行盯梢和核对。

  近期,证券业协会给各券商下发的上半年成绩状况显现,92极彩娱乐手机客户端-监管部门排查券商股票质押危险点家德德玛券商上半年股权质押利息收入为189.59亿元,同比下滑21.52%。不过,开源证券、中航证券、华宝证券、中邮证券等券商该项事务收入同比增幅超越100%。

  跟着券商半年报连续发表,多家公司对上半年成绩进行了计提财物减值预备,算计计提金额超24亿元,其间近七成为股票质押计提,股票质押事务危险不容小觑。

  据了解,监管部门将持续加强对场内股票质押的监管与现场查看,发现存在展业不合规、危险办理不到位、内部管控缺失等问题的,将依法从严处理。

(文章来历:证券时报)

(责任编辑:DF380)

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